Упрощенное банкротство (внесудебное)

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Упрощенное банкротство (внесудебное)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Премьер-министр Михаил Мишустин в августе 2022 года подписал постановление, согласно которому малые и средние предприятия (МСП) смогут брать льготные кредиты на перестройку и развитие производства под 4,5% и 3% годовых соответственно. Срок действия льготной программы — три года. Взять кредит можно на десять лет.

Нюансы процедуры банкротства ИП в 2022 году

Законодательство о банкротстве постоянно меняется. Раньше ИП мог обанкротиться, только как юрлицо, с вытекающими последствиями. В 2015 году закон дал право списывать долги и гражданам. Правила банкротства предпринимателей претерпели изменения. А в 2020 году в связи с пандемией Президент России ввел мораторий на банкротство предпринимателей по заявлению кредиторов. Таким образом, государство оказало поддержку предпринимательству в экономически сложный период.

7 января 2022 года мораторий отменен, и кредиторы вновь получили возможность подавать на банкротство должников из сегментов малого и среднего бизнеса.

Важно не стать заложником ситуации, а взять финансовое положение под контроль! Наилучшее решение – обанкротиться, как физлицо. Вы избавитесь от долгов и не потеряете права вновь зарегистрировать ИП. Мы проведем вас по этапам банкротства и добьемся результата!

Пошаговая инструкция банкротства ИП в 2022 году

Для признания ИП банкротом необходимо пройти следующие этапы:

1. Формирование комплекта документов, подтверждающих финансовую несостоятельность должника и количество долгов. От этого шага зависит, примет ли суд дело на рассмотрение, и все ли долги будут списаны.
2. Уплата государственной пошлины и создание депозита для платы финансовому управляющему.
3. Направление заявления в суд о признании ИП банкротом.
4. Утверждение кандидатуры финансового управляющего, рассмотрение судом материалов дела.

5. Если есть признаки банкротства, то, в зависимости от финансовой ситуации должника, назначается одна из процедур:

   • Реструктуризация задолженности. Применяется с целью оздоровления финансового положения должника. Долги дробят на равные части для погашения в течение 3 лет. Предполагается, что кредиторы идут на уступки. Отказываются от части требований и пеней или предоставляют отсрочку. Если доход должника не позволяет выплатить задолженность за 36 месяцев даже на лояльных условиях, или нарушается утвержденный график ежемесячных выплат, переходят к следующей процедуре. Обращаем ваше внимание: в этом случае банкротом ИП не признают, долги не списывают.
   • Реализация имущества. Предполагает объявление ИП банкротом, оценку и продажу имущества должника на торгах. Вырученные деньги финансовый управляющий передает кредиторам, заявившим о требованиях. После погашения части долга, когда не остается имущества для реализации, непогашенные долги списывают.
   • Мировое соглашение. Стороны могут прийти к компромиссу на любой стадии процедуры банкротства. Если кредиторы понимают, что нет смысла ждать, то могут частично уступить в требованиях. Но на практике такое происходит крайне редко.
6. После завершения процедур и положительного отчета финансового управляющего процесс завершается.

По мнению юристов, львиная доля случаев — итог 12 месяцев наблюдения. То есть, все эти процедуры были инициированы еще в прошлом году.

К слову, чаще всего с желанием обанкротить юридическое лицо выходила налоговая — в 24,1% случаев, что на 7,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года. И тенденция будет только нарастать, уверены эксперты. В пользу этого мнения говорит дефицитный бюджет страны, сверстанный на ближайшие годы — казну надо пополнять.

Большинство специалистов, опрошенных «Коммерсантом», ждут нарастающую волну банкротств среди юрлиц уже в ближайшие месяцы. Количественно список должен увеличиться на 15-20%. В 2023 году количество обращений за банкротством среди юрлиц может вырасти на 30-50%. Граждане начнут обращаться за банкротством чаще на 20-30%, полагают эксперты.

Последствия введения и действия моратория на банкротство

Все возможные последствия действия моратория на банкротство перечислены в ст. 9.1. Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

1. Приостанавливается обязанность должника обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом при наличии признаков банкротства. Однако за должником сохраняется право сделать это при условии публикации заявления об отказе от применения моратория.
2. Прекращается начисление неустойки и прочих санкций за ненадлежащее исполнение или неисполнение денежных обязательств, включая налоговые, за исключением текущих платежей.
3. Запрещается выдел, выплата действительной стоимости доли (пая) в имуществе должника, выкуп или приобретение им акций.
4. Запрещается прекращение денежных обязательств должника посредством зачёта встречного требования, если при этом нарушается очерёдность удовлетворения кредиторских требований.
5. Запрещается изъятие собственником активов унитарного предприятия, являющегося должником.
6. Запрещается распределение прибыли между участниками должника, выплата дивидендов и доходов по долям или паям.
7. Запрещается обращение взыскания на залог.
8. Приостанавливаются исполнительные производства по имущественным и денежным взысканиям, требования по которым возникли до 1 апреля 2022 года. Однако уже наложенные ограничения имущественного характера продолжают действовать.
9. Поданные в арбитражный суд, но не рассмотренные до 01.04.2022 г. заявления кредиторов о признании должника банкротом должны быть возвращены кредиторам.

Что делать, если долг у приставов

ФССП занимается взысканием задолженности с физических лиц, предпринимателей и организаций вне зависимости от формы собственности. Судебные приставы приступают к взысканию только после получения решения суда или судебного приказа. Банки и контрагенты предпринимателя обычно обращаются в суд только если видят бесперспективность дальнейшего получения заемных средств от предпринимателя в добровольном режиме. Налоговая же придерживается следующей схемы:

1. Направляет должнику уведомление о задолженности и необходимости ее погашении.
2. Принудительно взыскивает средства с расчетного счета предпринимателя путем их блокировки.
3. Если на счетах денег оказывается недостаточно для погашения, то ФНС обращается через суд к судебным приставам.

Основания банкротства ИП

• ИП обязан подать заявление на банкротство, если его долги перед кредиторами, сотрудниками и госорганами в общей сложности составляют больше 500 тыс. руб. При этом прошло три месяца с момента, когда ИП был обязан погасить долги;
• индивидуальный предприниматель может инициировать процедуру банкротства, если задолжал меньше 500 тыс. руб., но не имеет возможностей погасить долги;
• банкротство, в среднем, длится от семи месяцев до года. Если у предпринимателя есть реальный или потенциальный доход, то суд введёт стадию реструктуризации долгов. Тогда банкротство растянется на несколько лет;
• с должника не спишут долги по заработной плате сотрудникам, расходы за оформление банкротства, алименты, текущие платежи (штрафы, налоги). Эти задолженности банкрот обязан погасить даже после завершения дела о банкротстве;
• ИП-банкрот не имеет права заниматься предпринимательством в течение пяти лет после прекращения дела о банкротстве. Однако, если ИП обанкротился не как предприниматель, а как физическое лицо, то этот запрет на него не действует;
• к банкротству лучше не прибегать, если долг небольшой (100-200 тыс. руб.), если основная масса долгов принадлежит к категории несписываемых, если ИП совершал в последние несколько лет сделки, которые можно оспорить.

Банкротство через суд

Предприниматель может обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве. Самостоятельное банкротство бывает добровольным и принудительным. Заявить о несостоятельности стоит в том случае, если долги достигли 500 тыс. руб., и всем кредиторам заплатить не предоставляется возможным. Например, есть два кредита в разных финансовых организациях — 300 тыс. руб. и 700 тыс. руб. Срок ежемесячных платежей по ним — 20 тыс. руб. и 30 тыс. руб. Доходы ИП позволяют перечислять лишь 25 тыс. руб. в месяц. А значит платить по 2-м кредитам не получается. Выход — подавать заявление о неплатежеспособности. Оформить банкротство ИП следует в течение месяца после наступления такой ситуации. В противном случае предпринимателю грозит штраф в размере от 5 до 10 тыс. руб.

НА ЗАМЕТКУ. Если предприниматель добровольно не сообщает о нехватке средств, это могут сделать его кредиторы. Они обращаются в арбитражный суд, когда просрочка платежей более 3-х месяцев и размер долга достиг 500 тыс. руб. Поэтому стоит предпринимать меры, а не доводить долги до опасной границы.

Рассказываем, что нужно знать при банкротстве ИП

Главное при списании долгов по ИП — доверить дело профессионалам. Наши юристы готовы взять на себя ведение процедуры банкротства любой сложности, вне зависимости от количества кредиторов и размера задолженности. Рассказываем, о чем нужно знать при банкротстве в статусе индивидуального предпринимателя.

• Не нужно ждать, пока долг вырастет до 500 000 рублей.

ИП могут оформлять банкротство, не дожидаясь, пока задолженность вырастет до полумиллиона рублей, а просрочка достигнет 3 месяцев. Это правило актуально для кредиторов, если они захотят признать неплатежеспособность бизнесмена.

• Инициировать банкротство — не только право, но и обязанность предпринимателя.

В случае если долг все-таки превысил 500 000 рублей, то предприниматель обязан обратиться в суд с заявлением. До наступления указанных условий это его право.

• Банкротство не означает запрет на осуществление предпринимательской деятельности.

Если вы заранее прекратите деятельность в качестве ИП, то будете оформлять банкротство как обычное физическое лицо. В этом случае вы сможете списать все долги и хоть на следующий день после признания финансовой несостоятельности снова открыть бизнес.

• На любой стадии банкротства ИП можно заключить мировое соглашение.

Стоимость услуг по банкротству ИП в 2023 году

Вид услуги	Стоимость	Срок исполнения
Консультации, экспертиза документов	бесплатно	от 1-го дня
Депозит на счет суда за услуги финансового управляющего	25 000 руб.	—
Комиссия финансового управляющего за реализацию имущества или объем реструктурированного долга	7% от стоимости имущества	—
Оплата публикаций в газете «Коммерсант» и ЕФРСБ (за объявление о каждом существенном событии: собрании кредиторов, начале реализации имущества и т. д.).	400 руб.	—
Почтовые расходы за рассылку заказных писем кредиторам	1000–1500 руб.	—
Оплата электронных торгов при реализации имущества (в зависимости от выбранной площадки)	от 10 000 руб.	—
Ведение дела о банкротстве ИП в арбитражном суде	от 70 000 руб.	—
Госпошлина за рассмотрение дела о банкротстве	300 руб.

Последствия банкротства

Последствия признания несостоятельности ИП:

• в течение пяти лет нельзя открывать новый бизнес;
• при оформлении займа необходимо сообщать о своём статусе работникам кредитно-финансовой организации;
• невозможно подать повторное заявление, если по какой-то причине рассмотрение дела в суде приостановится. Инициировать новый процесс могут только кредиторы.

Последствия банкротства для ИП жёстче, чем для физических лиц. Если вы планируете снова заниматься бизнесом в ближайшее время, то лучше банкротиться от лица гражданина. В этом случае ограничения более щадящие: на протяжении трёх лет запрещено занимать должности, связанные с непосредственным руководством компанией (президент, гендиректор).

Если в счёт погашения долга было реализовано имущество, то:

• кредитные организации не могут потребовать от банкрота возврат долгов;
• приостанавливаются взыскания по исполнительным листам;
• не начисляется пеня за просрочку;
• всеми финансовыми делами банкрота управляет арбитражный управляющий;
• во время судебного процесса новые кредиты недоступны;
• по требованию кредиторов должнику может быть запрещён выезд из страны.

Заявление о банкротстве ИП

Право подать заявление о признании ИП финансово несостоятельным предоставляется следующим лицам:

• непосредственно предпринимателю;
• кредиторам ИП;
• уполномоченным фискальным органам;
• региональным органам власти, если у ИП имеются долги по выплатам в местный бюджет.

К исковому заявлению в суд прилагается комплект сопутствующих документов, в состав которого входят:

• регистрационная документация;
• перечень активов и задолженностей предпринимателя;
• правоустанавливающие документы на имущество должника;
• документы, подтверждающие финансовую несостоятельность ИП.

Последовательное выполнение описанных выше требований законодательства позволяет реализовать процедуру банкротства максимально оперативно и без излишних расходов. При необходимости целесообразно привлечь к делу юристов, специализирующихся на делах о финансовой несостоятельности ИП.

Признаки несостоятельности

Признание ИП банкротом произойдет, если:

• Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
• Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
• Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.

Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.

Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.

Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:

1. Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
2. Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).

Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Последствия банкротства для индивидуального предпринимателя

Согласно положениям ст. 216 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», признание действующего индивидуального предпринимателя банкротом влечёт за собой:

1. Утрату статуса индивидуального предпринимателя.
2. Аннулирование всех ранее выданных лицензий.
3. Утрату права в течение последующих 5 лет:
   • заниматься предпринимательской деятельностью;
   • занимать управленческие должности;
   • участвовать в управлении юридическим лицом.
4. Утрату права занимать должности в органах управления кредитной организации или иным образом участвовать в управлении ею.

Помимо этого, индивидуальный предприниматель, прошедший через процедуру банкротства, не может в течение 5 лет снова зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Поэтому, если вы планируете продолжить предпринимательскую деятельность, я рекомендую сначала ликвидировать статус индивидуального предпринимателя и только затем подавать на признание своей несостоятельности — как в судебном порядке, так и через МФЦ.

Похожие записи:

• Страховая компания выплатила недостаточно денег: что делать и как подать в суд?
• Госпошлина в РК. Где и сколько платить?
• Регистрация в ипотечной квартире